银行卡被管控怎么解除?银行卡为什么被管控?
时间:2023-03-02 17:32:42

银行卡被管控怎么解除?

不严重的话24小时内即可解除风控,严重的话会被司法机关冻结6个月,如果6个月内没有结案则司法机关可以延长冻结一次,延长冻结时间为3-6个月,其中冻结时间最长不超过1年。银行卡被监管多久解除没有确切的时间,主要根据严重程度以及调查进度来确定。

银行卡为什么被管控?

银行卡被监管说明用户没有合理使用银行卡,频繁使用银行卡转账,或者是交易状态发现异常的情况,造成银行风控(1)频繁交易。银行帐户内不断地有资金转入,没多久很快就被转出。通常发生这种情况代表用户参与网赌或者是涉嫌洗钱,洗钱达到一定金额是要被判刑的。

(2)异常交易。银行卡在异地交易或者是大额转出金额,可能存在账户被盗用的风险,因此会被银行风控,来防止他人盗用。

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